Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung_5

VR Payment setzt auf Hawk AI, um Finanzkriminalität mit Hilfe von Künstlicher Intelligenz zu verhindern

Durch ihre benutzerfreundliche Handhabung ermöglicht sie dir, effektive und nachhaltige Entscheidungen zu treffen, die sofort angewendet werden können. Mit leicht zugänglichen Tools und praxisorientierten Fallbeispielen wird der Lernprozess beschleunigt. Mit der S+P Tool Box können Fach- und Führungskräfte sofort umsetzbare Lösungen entwickeln, die im täglichen Arbeitsumfeld angewendet werden, um ihr Unternehmen erfolgreich zu managen. Mit der Lounge kannst du sofort in die digitale Lernwelt von S+P eintreten und deine Weiterbildung beginnen. Durch Fallstudien und Workshops setzt du das Gelernte direkt in die Praxis um. So bleibst du auf dem neuesten Stand in Themen wie Führung, Compliance und digitale Transformation und kannst deine beruflichen Erfolge nachhaltig sichern.

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Juli 2021 sind bisher verbotene Online-Spiele unter bestimmten Voraussetzungen erlaubnisfähig. Auf dieser Grundlage wurden bis Oktober 2023 bereits 78 Erlaubnisse für virtuelle Automatenspiele, Online-Casinospiele und Online-Poker erteilt. Insofern ist zukünftig von einem Bedeutungsgewinn des legalen Online-Glücksspiels auszugehen. Im Online-Spiel bestehen zudem Risiken aufgrund der vielfältigen Zahlungsmöglichkeiten, einschließlich der Zahlung mit Kryptowerten. Diese Methoden eignen sich zur Verschleierung der Identität des Spielers sowie der Herkunft der eingesetzten Vermögenswerte. Der Jahresreport der Glücksspielaufsichtsbehörden beziffert das Volumen der im Jahr 2022 erwirtschafteten Bruttospielerträge auf 12,5 Milliarden Euro.

Geldwäscher nutzen beispielsweise häufig eine Abfolge verschiedener Zahlungsmittel, wodurch die Verfolgung der Geldströme oft nur bis zu den Dienstleistern möglich ist und nicht bis zu den eigentlichen Online-Casinos.
Die Europäische Kommission hat die Bedrohungsstufe für Geldwäsche bei Online-Glücksspielen auf die höchstmögliche Stufe angehoben.
Wir beleuchten die Herangehensweise für eine angemessene Geldwäscheprävention.

Diese Prüfung sollte vor Aufnahme des Spielbetriebs erfolgen und im Verlauf der Geschäftsbeziehung periodisch sowie anlassbezogen – beispielsweise bei Erlass neuer Sanktionen – wiederholt werden. Der bisherige Schwellenwert in Höhe von 2.000 Euro für die Anwendung der allgemeinen Sorgfaltspflichten bleibt unverändert bestehen. Zudem ist die dem Spielbetrieb vorgelagerte Identifizierung der Vertragspartner in Form einer Zutrittskontrolle weiter möglich. Die bisher zusätzlich bestehenden Anforderungen an das EDV-Monitoring und die besonderen Vorschriften für das Glücksspiel im Internet fehlen hingegen im Verordnungstext. Ob hierdurch eine praktische Teilentpflichtung der Branche erfolgen wird oder ob diese zusätzlichen Anforderungen in weitergehende Umsetzungsakte aufgenommen werden, bleibt vorerst abzuwarten.

Das Geldwäschegesetz, kurz GwG oder auch Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten, setzt in Deutschland die EU-Richtlinien zur Geldwäsche als nationales Recht um. Es ist in sieben Abschnitte unterteilt und beschreibt die Verpflichteten, das notwendige Risikomanagement und die Sorgfaltspflichten bezogen auf Kunden bezogen. „Know Your Customer“, als KYC abgekürzt, bedeutet soviel wie „Kenne deinen Kunden“ und setzt Standards bei der Überprüfung von Neukunden und Geschäftspartnern.

Es kann sich also um durch Verbrechen erwirtschaftetes Vermögen handeln oder um hinterzogene Gelder, die an der Steuer vorbeigeschleust werden sollen. Die sogenannte Know Your Customer (KYC)-Verifizierung ist eine Grundvoraussetzung für den Schutz vor Geldwäsche. Vor der ersten Einzahlung muss der Kunde seine Identität nachweisen, beispielsweise durch Upload von Ausweisdokumenten oder biometrische Verfahren. Dabei kommen fortschrittliche Lösungen zum Einsatz, die Betrugsversuche sofort erkennen und verhindern können. Die Nationale Risikoanalyse der Bundesrepublik Deutschland bewertet das Geldwäscherisiko des Glücksspielsektors als hoch. Die Bewertung stützt sich auf die häufig hohen Transaktionsbeträge und die hohe Geschwindigkeit, mit der Gelder umgeschlagen werden.

Für Glücksspielanbieter und -vermittler

Dies meldete die ANJ am gestrigen Dienstag in einer Pressemitteilung Seite auf Französisch. Geldwäsche-Prävention ist weltweit ein zentrales Thema in der Glücksspiel-Branche. Auch der seit heute geltende Glücksspielstaatsvertrag 2021 beinhaltet Maßnahmen zur Geldwäsche-Prävention und Bekämpfung, welche die frisch gebackenen Lizenznehmer in Deutschland ab sofort umzusetzen haben. Auch in Deutschland ist eine Financial Intelligence Unit (FIU) für die Prüfung von Geldwäsche-Verdachtsfällen zuständig. Die deutsche FIU hat 2019 die sogenannte Egmont Group ins Leben gerufen, um eine internationale Plattform für den Austausch von Fachwissen zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schaffen. Neben Verdachtsfällen von Geldwäsche melden die Online-Casinos und Buchmacher auch andere Auffälligkeiten.

Zudem müssen verpflichtete Rechtsanwälte gemäß § 5 GwG im Rahmen einer Risikoanalyse die für sie relevanten individuellen Geldwäscherisiken, ausgehend von den von ihnen betriebenen Tätigkeiten, ermitteln und bewerten. Weitere allgemeine Sorgfaltspflichten, sowie Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten ergeben sich aus § 10 GwG und § 8 GwG. Schließlich besteht die Pflicht zur Meldung verdächtiger Transaktionen gemäß § 43 GwG. Solche kriminellen Aktivitäten können nicht nur die Reputation und Solidität eines Unternehmens bedrohen, sondern auch die Integrität und Stabilität des gesamten Finanzplatzes gefährden.

Hawk AI hilft Banken, Zahlungsdienstleister und Fintechs dabei, Geldwäsche und Betrug zu stoppen. Dafür nutzt das Unternehmen modernste Technologie aus dem Bereich Cloud-Infrastruktur und Künstliche Intelligenz, was den Kampf gegen Finanzkriminalität deutlich treffsicherer und effizienter macht. Hawk AI wurde 2018 von Tobias Schweiger und Wolfgang Berner, zwei erfahrenen Finanztechnologie-Experten, gegründet und verarbeitet Milliarden an Transaktionen in über 60 Ländern weltweit. Mit Hawk AI hat sich VR Payment für einen zuverlässigen Softwareanbieter entschieden, der mit Künstlicher Intelligenz, Machine-Learning und Software-as-a-Service neue Maßstäbe im Kampf gegen Geldwäsche und Betrug setzt. Das gemeinsame Hinweisgebersystem der teilnehmenden Rechtsanwaltskammern in Deutschland wird durch die Rechtsanwaltskammer München verwaltet. Die Dokumentationsbögen stellen eine Orientierungshilfe dar und erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit.

Die schnelle Abwicklung von Transaktionen und die oft geringere Aufmerksamkeit der Nutzer auf die Sicherheitsüberprüfung machen die Plattform anfällig für Geldwäsche. Zudem spannortinn.ch sind kleine, häufige Transaktionen schwer sofort zu erkennen, was kriminellen Akteuren einen Spielraum für Manipulationen lässt. Kerberos Compliance hilft Ihnen bei der Umsetzung aller geldwäscherechtlichen Verpflichtungen. Als Compliance-Dienstleister arbeiten wir für einige der größten deutschen Glücksspielanbieter und haben über 1.500 stationäre Wettannahmestellen in der gesamten Bundesrepublik sowie in Österreich unter Vertrag.

Die EGBA fordert aktuell nicht nur Unternehmen der Glücksspielbranche auf, sich gegen die Geldwäsche zu wehren, sondern alle Unternehmen sollten sich dem Kampf gegen Geldwäsche und Finanzkriminalität zuwenden. In diesem Zusammenhang verpflichten sich alle EGBA Mitglieder, darunter bet365, Betsson Group, Entain, dazu sich den starken Kultur der AML-Compliance zuzuwenden. Die neusten Vorschriften, die von der EGBA vorgestellt wurden, geben den Glücksspielunternehmen einen Leitfaden an die Hand, um die Anzeichen von Geldwäsche oder anderen Finanzkriminalitäten schneller und besser zu erkennen. Die Bemühungen der EGBA (European Gaming and Betting Association) im Bereich der Prävention sollen durch die neuen Richtlinien verstärkt werden. Um dieses Ziel zu erreichen, werden die neuen Anti-Geldwäsche Richtlinien für Online-Glücksspiel zahlreichen Mindestanforderungen enthalten, die legale Online Casinos und Sportwettenanbieter einzuhalten haben. Die neuen Regelungen sollen nach Angaben der EGBA noch in diesem Jahr in Kraft treten.